Steuerliche Optimierung

Meine Mandanten haben oft eine klare Vorstellung, wie ihr Vermögen nach ihrem Tod verteilt werden soll. Nicht klar hingegen ist meist, wie genau ein Testament gestaltet werden muss, damit eine möglichst geringe bzw. im Optimalfall keine Erbschaftssteuer oder Schenkungssteuer anfällt. Schließlich möchten die Wenigsten den Fiskus an ihrem hart verdienten Geld teilhaben lassen. Nicht selten habe ich erlebt, dass Erben zur Begleichung der Erbschaftssteuer sogar einen Teil des Nachlasses versilbern mussten, obwohl dies nicht dem Wunsch des Erblassers entsprach. 

Ein weiterer Weg könnte sein, durch Schenkung Vermögen bereits lebzeitig abzuschichten oder zu übertragen und dadurch die Erbschaftssteuer erheblich zu minimieren. Selbstverständlich darf dies zugleich Ihre finanzielle Unabhängigkeit nicht gefährden.

In jedem Fall kann ein frühzeitig erarbeitetes Nachlasskonzept Ihnen und Ihrer Familie ein Vermögen sparen. Gerne bin ich Ihnen dabei behilflich.